幫朋友介紹投資就觸犯銀行法？非法吸金、收受存款與刑事責任一次看懂
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網路投資一開始真的能出金，後來才被騙？常見詐騙手法與求償重點
網路投資一開始真的能出金，後來才被騙？常見詐騙手法與求償重點 「一開始投資幾千元，真的領到獲利，後來投入數十萬元，平台卻說要先繳稅才能出金！」這是假投資詐騙常見的陷阱。曾經成功出金，不代表平台合法，也不代表帳面獲利是真實的。 為什麼假投資平台一開始讓你出金？ 詐騙集團可能先讓投資人提領小額款項，藉此建立信任，再透過LINE群組、假老師或假客服展示獲利截圖，誘使被害人加碼。等到投入大筆資金，便以「繳納稅金」、「帳戶異常」、「保證金」或「解凍費」為由阻止提款。 投資平台無法出金，有哪些詐騙警訊？ 要求先匯款至私人帳戶才能提領本金。 聲稱須補繳稅款、認證費或保證金。 以限時操作、帳戶凍結威脅繼續付款。 僅透過通訊軟體聯絡，無法查證業者身分。 [...]
欠錢不還算侵占嗎？借錢不還、侵占罪與詐欺罪差別｜喆理法律事務所
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被騙後對方說「再匯一筆就能拿回本金」是真的嗎？詐騙被害人自保重點
被騙後對方說「再匯一筆就能拿回本金」是真的嗎？詐騙被害人自保重點 「帳戶已經有獲利，只差一筆稅金就能出金。」「再繳保證金，連本金都能一起退還。」如果投資平台不斷要求匯款，卻遲遲不讓你提領，這很可能是假投資詐騙的延續。不要因為先前已投入大筆資金，就再付一筆試試看。 為什麼詐騙集團一直要求再匯錢？ 常見手法是先讓被害人看到帳面獲利，甚至安排小額出金建立信任；等投入較大金額後，再以「繳稅」、「洗錢審查」、「帳戶凍結」、「驗證金」或「保證金」為由阻止出金。這些理由可能只是持續騙取款項的話術，畫面上的獲利也未必是真實資產。 再匯一筆就能拿回本金嗎？ 不能相信陌生平台單方面的保證。對方若要求先轉帳至個人帳戶、虛擬貨幣錢包，或聲稱不立即付款就永久沒收本金，應視為高度警訊。即使對方出示「法院證明」、「稅務文件」或「出金核准通知」，也應透過獨立管道核實，勿使用對方提供的假客服電話。 發現可能受騙，立即做這四件事 停止匯款：不要再支付任何解凍費、手續費或追回費。 保存證據：保留聊天紀錄、投資網站網址、帳面餘額、匯款明細及收款帳號。 [...]
詐騙集團冒充律師說可以追回款項？小心「二次詐騙」讓你再損失一次
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詐騙集團冒充律師說可以追回款項？小心「二次詐騙」讓你再損失一次
詐騙集團冒充律師說可以追回款項？小心「二次詐騙」讓你再損失一次 「我們是專門協助詐騙被害人的律師團隊，已經查到你的款項，只要先支付律師費、保證金或解凍費，就能幫你把錢追回來。」如果被騙後收到這類訊息，千萬不要因為急著拿回損失就再次匯款。 近年常見所謂「二次詐騙」或「資產追回詐騙」：詐騙者鎖定已經受騙的人，冒充律師、政府機關、駭客、金融專員或資產追回公司，聲稱掌握遭騙款項流向，利用被害人想把錢拿回來的心理，再騙取第二筆款項。 為什麼詐騙集團知道我之前被騙？ 可能的原因很多，例如原詐騙集團掌握被害人的姓名、電話、LINE帳號、匯款金額等資料，或相關個資在不同詐騙群組間流通。因此，對方即使能說出你的受騙金額或投資平台名稱，也不代表他真的有能力追回款項。 「先付一筆錢就能追回」是常見警訊 二次詐騙常見話術包括：「已凍結詐騙集團資產」、「追回成功率100%」、「只差一筆解凍費」、「先繳保證金法院才能撥款」，甚至傳送偽造的律師文件、法院公文、匯款證明或虛假的資產追蹤畫面。 真正的法律追償不會因為陌生人在LINE上保證，就能跳過司法程序直接把錢匯回來。若對方強調限時付款、要求使用虛擬貨幣，或要求匯款到個人帳戶，更應提高警覺。 對方自稱律師，怎麼確認是真是假？ [...]
提款卡、密碼交給別人就一定有罪嗎？人頭帳戶案件辯護重點解析｜喆理法律事務所
提款卡、密碼交給別人就一定有罪嗎？人頭帳戶案件的辯護重點解析 「我只是為了辦貸款，把提款卡和密碼寄給對方，後來帳戶被拿去收詐騙款，這樣就一定會被判刑嗎？」人頭帳戶案件中，很多當事人直到帳戶被列為警示帳戶、收到警方通知，才知道自己的帳戶已經成為詐騙金流的一環。 提款卡、密碼交給別人，不代表所有案件都會直接成立幫助詐欺或洗錢犯罪；但也不能認為自己沒有親自騙人就一定沒有法律責任。目前除了詐欺、洗錢犯罪外，還要注意洗錢防制法第22條對「無正當理由交付、提供帳戶供他人使用」的規範。 把提款卡、密碼交出去，就一定是幫助詐欺嗎？ 不一定。若檢方主張成立幫助詐欺或相關洗錢犯罪，仍須依具體犯罪要件及證據，判斷當事人對帳戶可能遭用於犯罪是否具有相應的主觀認知。 因此，人頭帳戶案件不能只看「提款卡有沒有交出去」，還要調查為什麼交付、如何認識對方、對方使用什麼理由、是否有異常警訊，以及當事人交付後是否仍能控制帳戶。 沒有詐欺故意，還要注意洗錢防制法第22條 現行洗錢防制法第22條原則上禁止無正當理由將金融帳戶交付、提供他人使用；但符合一般商業、金融交易習慣、基於親友間信賴關係或其他正當理由者，不在此限。 違反規定並非所有情形都直接成立刑事犯罪；法律另設告誡制度。但如果是期約或收受對價而提供帳戶、一次提供合計三個以上帳戶，或在法定情形下再次違反，則可能涉及刑事處罰。 [...]
詐騙集團被抓到就能拿回錢嗎？刑事附帶民事、民事求償與強制執行解析｜喆理法律事務所
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網友說「幫我代收款就給佣金」，小心一筆轉帳讓你捲入洗錢案！
網友說「幫我代收款就給佣金」，小心一筆轉帳讓你捲入洗錢案！ 「只要幫忙收一筆錢，再轉到指定帳戶，就可以拿幾千元佣金。」看似簡單的網路兼職，背後卻可能是詐騙集團利用一般人的銀行帳戶轉移犯罪所得。 有些人直到帳戶突然變成警示帳戶、收到警方通知，才知道自己收到的根本不是正常交易款，而是詐騙被害人匯出的款項。這時即使自己沒有直接向被害人施用詐術，仍可能因為代收款、轉帳、提款等行為，被調查是否涉及詐欺、洗錢或其他刑事責任。 幫網友代收款為什麼可能變成人頭帳戶？ 詐騙集團為了切斷金流，可能透過LINE、Telegram、Facebook或求職平台刊登「代收款」、「財務助理」、「資金操作」、「網路兼職」等工作，要求求職者提供自己的銀行帳戶收款。 款項進入帳戶後，再要求立即轉到其他帳戶、提領現金交付他人，甚至購買虛擬資產。如果匯入的款項實際來自詐騙被害人，你的帳戶就可能成為警方追查詐騙金流時的重要節點。 只是幫忙轉帳，也可能涉及洗錢嗎？ 有可能。案件不會只看「有沒有親自騙被害人」，還可能調查當事人是否知道或可預見款項可能與犯罪有關，以及實際參與哪些收款、轉帳、提款或交付款項行為。 例如完全不認識對方，卻讓陌生人的大筆資金匯入自己的帳戶；每次收到款項後，都被要求立即轉出；工作內容幾乎只有「收錢再轉錢」，卻可以取得明顯不合理的佣金，這些情況都可能成為檢警調查的重要事項。 [...]
求職要求提供銀行帳戶，小心變成人頭帳戶！收到警方通知該怎麼辦？
「只是上網找工作，對方說公司需要帳戶做薪資認證，後來才發現帳戶被拿去收詐騙款，甚至收到警方通知！」近年常見詐騙集團利用求職、家庭代工或兼職名義，要求求職者提供銀行帳戶資料，最後讓求職者莫名捲入詐欺案件。 遇到這種情況，帳戶被利用不代表一定會被判有罪，但收到警方通知後，也不能只用一句『我也是被騙的』就認為事情會自然解決。 正常求職為什麼需要提款卡、密碼？ 一般公司發放薪資，通常只需要員工提供薪資轉帳所需的帳戶資料。 如果對方要求寄出提款卡、提供網路銀行帳號密碼，甚至要求交付驗證碼，並聲稱是為了「薪資認證」、「測試金流」或「公司節稅」，就應提高警覺。 尤其完全沒有正式面試、工作內容模糊，卻急著要求提供金融帳戶控制資料，更是重要警訊。 為什麼帳戶會突然變成警示帳戶？ 詐騙集團取得帳戶後，可能將帳戶提供給被害人匯入詐騙款。被害人報警後，警方追查金流，就可能找到帳戶持有人，帳戶也可能因此受到相關限制。 這時帳戶持有人可能從原本的「求職者」，突然變成刑事案件的調查對象。 [...]