網友說「幫我代收款就給佣金」，小心一筆轉帳讓你捲入洗錢案！

「只要幫忙收一筆錢，再轉到指定帳戶，就可以拿幾千元佣金。」看似簡單的網路兼職，背後卻可能是詐騙集團利用一般人的銀行帳戶轉移犯罪所得。

有些人直到帳戶突然變成警示帳戶、收到警方通知，才知道自己收到的根本不是正常交易款，而是詐騙被害人匯出的款項。這時即使自己沒有直接向被害人施用詐術，仍可能因為代收款、轉帳、提款等行為，被調查是否涉及詐欺、洗錢或其他刑事責任。

幫網友代收款為什麼可能變成人頭帳戶？

詐騙集團為了切斷金流，可能透過LINE、Telegram、Facebook或求職平台刊登「代收款」、「財務助理」、「資金操作」、「網路兼職」等工作，要求求職者提供自己的銀行帳戶收款。

款項進入帳戶後，再要求立即轉到其他帳戶、提領現金交付他人，甚至購買虛擬資產。如果匯入的款項實際來自詐騙被害人，你的帳戶就可能成為警方追查詐騙金流時的重要節點。

只是幫忙轉帳，也可能涉及洗錢嗎？

有可能。案件不會只看「有沒有親自騙被害人」，還可能調查當事人是否知道或可預見款項可能與犯罪有關，以及實際參與哪些收款、轉帳、提款或交付款項行為。

例如完全不認識對方，卻讓陌生人的大筆資金匯入自己的帳戶；每次收到款項後，都被要求立即轉出；工作內容幾乎只有「收錢再轉錢」，卻可以取得明顯不合理的佣金，這些情況都可能成為檢警調查的重要事項。

「我不知道是詐騙款」就一定不會被判刑嗎？

不一定，但也不能因為詐騙款曾經進入你的帳戶，就直接認定一定有罪。

是否具有犯罪故意，仍須依個案證據判斷，包括雙方如何認識、對方如何說明工作內容、佣金多少、款項金額、轉帳方式、是否出現異常警訊，以及當事人當時實際知道哪些事情。

因此，如果自己也是遭到假求職、網路兼職或網友話術欺騙，原始徵才廣告與完整聊天紀錄往往是相當重要的證據。

帳戶變成警示帳戶怎麼辦？

如果詐騙被害人報警，警方追查匯款帳戶後，帳戶可能受到警示或相關金融限制。這時帳戶持有人也可能收到警察局或檢察署通知，要求到案說明。

收到通知後，應先確認通知機關、案件身分及相關案由，不要因為緊張就自行刪除LINE、Telegram或其他通訊軟體紀錄。

收到警方通知後，哪些證據一定要保存？

建議立即整理並保存以下資料：

• LINE、Telegram或其他通訊軟體的完整對話紀錄
• 對方帳號、電話、暱稱及社群資料
• 求職或網路兼職廣告
• 銀行交易明細與每筆轉帳紀錄
• 佣金或報酬紀錄
• 提款、轉帳或交付款項的時間與方式
• 發現異常後聯絡銀行或報警的紀錄

同時應整理完整時間軸，包括「何時認識對方」、「為什麼同意代收款」、「第一筆款項何時進來」、「誰要求轉出」、「轉到哪個帳戶」以及「自己實際取得多少報酬」。

人頭帳戶案件，做筆錄前要注意什麼？

人頭帳戶、詐欺及洗錢案件往往涉及大量對話與金流紀錄。警方製作筆錄時，可能會詢問帳戶用途、如何認識對方、為何願意代收款、是否知道款項來源，以及佣金如何計算。

因此，不建議只用一句「我不知道」回答所有問題。應依實際經過完整說明，並以既有對話、求職廣告及金融資料佐證，避免因時間久遠而出現前後陳述不一致。

常見問題 FAQ

Q1：只是幫朋友或網友收錢再轉出去，一定會構成洗錢嗎？

不一定。是否成立犯罪仍須依具體行為、當事人的主觀認知、款項來源及相關證據判斷，不能只因款項經過帳戶就直接認定有罪。

Q2：沒有拿佣金，也可能被調查嗎？

有可能。是否取得報酬只是案件判斷因素之一，檢警仍可能調查為何提供帳戶、為何協助轉帳，以及當時是否知道或可預見款項可能涉及犯罪。

Q3：收到警察通知後，可以把與對方的聊天紀錄刪掉嗎？

不建議。聊天紀錄可能是證明自己如何認識對方、對方使用什麼理由要求代收款，以及自己當時認知的重要證據，應優先完整保存。

Q4：帳戶被列為警示帳戶，就代表一定會被判刑嗎？

不是。警示帳戶與刑事案件最終是否成立犯罪是不同問題，仍須經過調查並依具體證據判斷。

幫忙代收款不是沒有風險的簡單兼職

「幫忙收錢再轉出去」可能讓自己的銀行帳戶進入詐騙金流。如果工作沒有實際業務內容，只要求不斷使用自己的帳戶代收、轉帳或提款，並以佣金作為報酬，更應提高警覺。

若帳戶已遭警示，或收到警方、檢察署通知涉嫌詐欺或洗錢，建議不要刪除對話或自行猜測案情，應先完整保存金流與通訊證據，並由專業律師協助整理案件時間軸及參與程度，再針對自己是否知情、款項來源及具體行為進行答辯。